美股ETF是什麼?金融商品的明日之星

美股ETF示意圖
  • ETF是什麼?
  • 你適不適合投資美股ETF?
  • 美股ETF要如何購買?

相信大家對ETF這個詞並不陌生,在財經新聞或網路上越來越常看到ETF這個名詞,但新鮮人可能對ETF一知半解,今天這篇文章艾倫哥將讓你清楚了解甚麼是ETF!

ETF是什麼?

ETF示意圖

ETF是Exchange Traded Funds的縮寫,在台灣稱作指數股票型基金或指數型基金,中國稱作交易所交易基金,因此我們可以先理解為類似像基金的金融交易商品

說一下美股ETF的歷史,ETF最初於1993年於美國發行,為追蹤標普500的指數ETF(SPY),台灣ETF則至2003年誕生第一支ETF(元大台灣0050)。

想了解美股ETF,應從證券交易市場說起

最初除了大家熟知的股票、債券等有價債券,隨後衍生出交易一籃子的股票、債券的基金,也稱作主動式基金,新鮮人應該有聽過共同基金便是主動基金的一種

而為了衡量市場的經濟變化,於是有了指數

例如代表美金升貶的美元指數(USDINDEX)、代表美股股市的三大指數:標普500、道瓊、那斯達克

S&P500示意圖

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美股ETF就是追蹤指數漲跌變化,並可以像股票一樣買賣的基金,相對於主動式基金,ETF就被稱作被動式基金

ETF的五大優處

1交易便利

美股ETF的交易方式與買賣股票完全相同,換言之,會買賣股票就會買ETF!

2成本低廉

由於美股ETF是追蹤指數,因此相對於主動式基金,管理費用相當低廉,除此之外,也省去自己研究個股的時間成本

3風險分散

美股ETF是買進一籃子的股票,資金的波動完全趨向指數的走勢,也大幅降低個股對績效的影響

4多樣化且資金需求小

過去要買進很多家公司的股票,勢必要花上一筆為數不少的資金,現在美股ETF可以克服這個障礙,用小額資金即可買入一籃子股票

5資訊透明化

美股ETF所追蹤的指數,網路上便能查詢到相對應指數的成分股及占比

例如以2020年1月資料為例,標普500中的蘋果指數占比為4.97%,則追蹤標普500的ETF蘋果股票的比例同樣為4.97%

所以如果拿100元出來投資標普500的美股ETF,就相當於拿出4.97元去投資蘋果這家公司

S&P500 ETF成分股

ETF的三大缺點

1系統風險

系統風險又被稱作市場風險,由於美股ETF追蹤的是大盤指數,大盤指數受到市場大環境影響極深

戰爭、景氣循環、自然災害等等,因此無法避免大環境所帶來的資金損失

2追蹤誤差

當追蹤指數的成分股發生變動時,基金發行商無法即時取得標的成分股而造成誤差

另外基金發行商在購買指數的成分股時會產生交易稅及手續費,這兩項支出會被納入ETF績效當中,造成偏離指數

3匯率風險

當ETF是跨國交易時,亦即選擇海外ETF,要注意匯差上的損益,匯率的波動會影響獲利的減損

投資大師看美股ETF

彼得林區

著名的投資人彼得·林區對ETF評論是「沒有時間對股票進行研究的人是個好選擇!

巴菲特

有股神之稱的華倫巴菲特從1993年起至今,多次在公開場合或致股東信中向投資人推薦ETF,

透過定期投資ETF,一個什麼都不懂的業餘投資者竟然往往能夠戰勝大部分專業投資者!

巴菲特一向認為主動基金收費過高,減少了投資者收益!

美股ETF怎麼買?

艾倫哥較常使用的券商為eToro,優點是有中文課服、介面容易上手、入金方便,註冊流程可以參考下列教學文章:

美股ETF常見問題一次搞懂

Q1美股ETF適合誰投資?

艾倫哥認為學生或上班族

平時無法抽出大量時間研究個股,但不想只領定存的1%,想要獲得股票市場中不錯的報酬

那就適合美股ETF,並以定期定額的方式投入資金,一方面不影響課業或工作,又能讓錢幫你工作!

Q2美股ETF要怎麼選?

首先要了解這個美股ETF所追蹤的指數內容是什麼,是哪種產業?哪種貨幣?或著哪個國家市場?這些都是下單前必須要了解的

這邊艾倫哥給各位新鮮人一個方向,也是大家在選擇ETF常提到的標的

目前世界第二大基金管理公司-先鋒集團旗下追蹤標普500指數:VOO、追蹤整個美股整體市場:VTI 、PowerShare發行的追蹤那斯達克指數:QQQ

美國先鋒集團LOGO

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