美股ETF配置

美股ETF如何配置? 輕鬆戰勝市場

股神巴菲特曾說:如果某天離開波克夏公司,請投資人將全部波克夏股份都換成ETF吧!

巴菲特在過去的17年中,多次向投資人推薦美股ETF,而在2019年第4季波克夏公司,也就是巴菲特的控股公司首次購入ETF

  • 美股ETF種類有哪些?
  • 美股ETF要如何挑選?
  • 美股ETF如何有效配置?

在今天這篇文章中,艾倫哥將為各位新鮮人提供美股ETF的挑選原則及注意的重點!

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美股ETF分類

美股ETF相當多元且多樣,截至2020年已多達2316種ETF,成長速度相當驚人,也讓人眼花撩亂

不過新鮮人不用擔心,艾倫哥會用深入淺出的方式讓各位理解!依照ETF所追蹤的標的可以分成六大類:股票型、債券型、商品型、貨幣型、槓桿型及反向型

股票型ETF

1指數類別

代號 追蹤標的 管理費(%) 規模(美金)
SPY 標準普爾500 0.09 約3兆
VOO 標準普爾500 0.03 約5400億
QQQ 那斯達克100 0.2 約880億
DIA 道瓊30 0.17 約223億
VTI 美國整體市場 0.7 約174億
VWO 新興市場指數 0.12 約886億
FXI 中國市場 0.74 約43億
GXC 中國市場 0.59 約13億
EWJ 日本市場 0.5 約153億
資料彙整:艾倫哥

想投資指數最好的方式就是買進相對應的ETF!

假設買進VOO就相當於買進500家美國大型公司,且賺取每年年化報酬率將近11%的報酬

從下圖也不難發現,自標準普爾500指數繪製以來歷經1930年、2000年、2008年三次經濟衰退,但每每下一次的漲幅都遠遠超過下跌的幅度,因此長期而言,美國的經濟是穩健成長

S&P 500歷史走勢圖

以下模擬一個標準普爾500的投資組合

起初金額為:300元台幣,不論股市上漲或下跌,每個月定期定額投入15000元,從2009年至2019年長達10年不間斷,

美股ETF模擬投資組合

在2019年結束時,將可以獲得4964184元!總報酬率將近60%,年化報酬率為14.5%(股市長期而言的報酬率為5-10%)

2產業類別

代號追蹤標的管理費規模(美金) 占比前三大公司
SMH半導體產業 0.39 約17億台積電(TSM)
英特爾(INTC)
Nividia(NVDA)
XLF 金融業 0.13約246億波克夏(BRK.B)
摩根大通(JPM)
美國銀行(BAC)
VNQ 房地產 0.12約710億美國房地產指數
美國電塔(AMT)
冠城國際(CCI)
XOP 能源 0.35約24億阿帕契(APA)
WPX能源(WPX)
西方石油(OXY)
XLB原物料 0.13 約338億林德集團(LIN)
空氣化工產品(APD)
藝康集團(ECL)
XLP 消費品 0.13約131億 寶僑P&G(PG)
可口可樂(KO)
百事可樂(PEP)
資料彙整:艾倫哥

對某個產業長期看好,那麼就可以買入特定領域的ETF,或是看好某間公司的未來成長,但不想承受買入個股的波動性,就可以選擇該個股佔比較高的ETF

另外許多人喜歡以房地產當投資工具,這時候就可以買入VNQ,相當於投資美國的房地產,股息就相當於租金收入

債券型ETF

代號 追蹤標的 管理費 規模 (美金)
TLT 美國20年以上公債 0.15 約129億
IEF 美國3-7年公債 0.15 約188億
SHY 美國1-3年公債 0.15 約170億
AGG 美國綜合公債 0.06 約727億
資料彙整:艾倫哥

債券是在所有金融商品中最為穩定、風險最低的商品,但相對的報酬率也相對較少,不過在一個投資組合中不能缺少,美國20年以上公債年化報酬率為2.8%比台灣定存的1%高上許多

商品型ETF

代號 追蹤標的 管理費 規模 (美金)
USO 石油 0.73 約129億
GLD 黃金 0.4 約459億
IAU 黃金 0.25 約189億
資料彙整:艾倫哥

黃金、石油是一項避免通貨膨脹的工具,其中又以黃金能作為避險的一項工具深受投資人喜愛,透過ETF投資,相當於持有一部分的黃金,適合長期持有

貨幣型ETF

代號 追蹤標的 管理費 規模 (美金)
UUP 美元 0.79 約2億
FXE 歐元 0.4 約2億
FXY 日圓 0.4 約1億
CNY 人民幣 0.55 約700萬
資料彙整:艾倫哥

想了解槓桿型及反向型看這邊:<美股ETF進階篇:槓桿型&槓反型>(撰寫ing)

美股ETF如何配置?

在了解ETF的種類後,那要怎麼實際運用在投資策略中,以下提供3個資產配置讓新鮮人參考

1進取型:

Invesco納斯達克100指數ETF(QQQ) 30%
Vanguard標普500指數ETF(VOO) 45%
iShares 20年期以上美國公債ETF(TLT) 25%

2穩健型:

Vanguard標普500指數ETF(VOO) 50%
iShares 20年期以上美國公債ETF(TLT) 50%

3保守型:

Vanguard標普500指數ETF(VOO) 40%
iShares 20年期以上美國公債ETF(TLT) 30%
iShares美國核心綜合債券ETF(AGG) 30%

與大盤比較

艾倫哥將上面三種投資組合進行數據回測並與美股大盤進行比較

假設起初金額為:300元台幣,不論股市上漲或下跌,每個月定期定額投入15000元,從2004年至2019年

美股ETF模擬投資組合報酬
Portfolio1-進取型 Portfolio2-穩健型 Portfolio3-保守型 Vangaurd 500-美股大盤

前4年的走勢幾乎與大盤相同,在2008年金融海嘯的時候進取型跌得比大盤少,穩健型及保守型甚至逆勢往上成長,一直到2013大盤漸漸追趕上穩健型及保守型,但一直到2019年進取型持續穩定贏過美股大盤

美股ETF模擬投資組合損益
Portfolio1-進取型 Portfolio2-穩健型 Portfolio3-保守型 Vangaurd 500-美股大盤

從這張圖可以明顯發現2008年穩健型及保守型跌幅最少,足以抵抗突如其來的經濟衰退,但相對的在多頭走勢時,報酬比大盤少了一點

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美股ETF選擇常見問題一次搞懂

Q1 美股ETF選擇的原則有哪些?

A:首先挑選自己看重的市場或者領域,其次找到追蹤相同標的幾檔ETF,找到這些ETF後,比較管理費用、規模,管理費用低廉且規模不會太小的ETF進行投資!

Q2 VOO和SPY都是追蹤標準普爾500指數要選擇哪個?

A: VOO

VOO的管理費相對SPY便宜,因此艾倫哥會推薦一般人投資VOO即可,同時它也是市面上追蹤標準普爾500指數最低廉的,不要小看管理費對績效的侵蝕,假設管理費為0.5%,那麼一年的績效為11%,實際上僅剩10.5%

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“美股ETF如何配置? 輕鬆戰勝市場” 有 23 則留言.

  1. 原本就有投資台股,遲遲不肯對美股下手,畢竟是個完全不熟悉的領域,但看到這篇文章漸漸了解其實只是地區不同,如同台灣也有ETF,而且美股還有Etoro可以操作!真是太方便了 感謝版主無私分享:D

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  2. 當上班族十年了
    最近才開始認真看投資理財的知識
    覺得自己起步太晚了
    但還是很慶幸自己有開始!
    看到很多地方都在介紹ETF
    很感謝版主分享了這麼詳盡的資訊
    2020我一定要開始投資!

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